Phiên tòa chiều 20/7: Làm thế nào mà Phạm Công Danh lại rút được gần 5.500 tỷ không có chữ ký chủ tài khoản?

Để rút tiền của ngân hàng Xây Dựng (VNCB), Phạm Công Danh đã chỉ đạo cấp dưới lập hồ sơ khống về việc thuê mặt bằng tại số 268 Tô Hiến Thành và số 816 Sư Vạn Hạnh – TP.HCM thông qua công ty Trung Dung và công ty Hương Việt rút ra 601,6 tỷ đồng để trả nợ cho Tập đoàn Thiên Thanh và trả lãi vay ngoài.

Phạm Công Danh đến tòa ngày 20/7 (ảnh: Thanh Thanh)

Cáo trạng cho thấy, để có tiền chăm sóc khách hàng và huy động vốn, Phạm Công Danh đã chỉ đạo Phan Thành Mai (Tổng giám đốc VNCB) tìm mọi cách để có tiền sử dụng.

Thông qua mối quan hệ với Nguyễn Việt Hà, Tổng giám đốc CTCP Quản lý Quỹ Lộc Việt, Phan Thành Mai đề xuất phương án ủy thác đầu tư cho Quỹ Lộc Việt để mua trái phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh và đề xuất này được Phạm Công Danh đồng ý.

Tuy nhiên, quy trình đầu tư của Quỹ Lộc Việt thì không cho phép 1 giao dịch vượt qua 300 tỷ đồng nên Hà đã đề nghị đầu tư trái phiếu của 3 công ty cổ phần đầu tư và thương mại là Công ty An Lộc, Thạch Hà và Minh Quang với mỗi công ty 300 tỷ đồng.

Sau đó, mỗi công ty này lại dùng tiền đó để mua lại trái phiếu của Thiên Thanh với số trái phiếu trị giá 300 tỷ đồng.

Tại thời điểm Hà đề nghị và được ông Danh cùng những đồng phạm đồng ý, cả 3 công ty kia đều chưa có hoạt động phát hành trái phiếu.

Sau khi Thiên Thanh thu được 900 tỷ đồng, số tiền này ngay lập tức được chuyển vào tài khoản của Phạm Công Danh tại VNCB chi nhánh Sài Gòn. Số tiền phí ủy thác đã trả cho Quỹ Lộc Việt là 3 tỷ đồng.

Với hành vi để 3 công ty trên mua trái phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh trị giá 900 tỷ đồng từ nguồn tiền của VNCB và Tập đoàn Thiên Thanh chuyển cho Danh sử dụng nay không có khả năng thu hồi gây thiệt hại cho VNCB. Hành vi này đã vi phạm quy định của NHNN về ủy thác: "Đối với việc nhận ủy thác và ủy thác của TCTD,… TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được thực hiện khi NHNN chấp thuận bằng văn bản".

Trong khi tòa vẫn đang công bố cáo trạng thì bị cáo Phạm Công Danh được đưa vào phòng trong và đến giờ nghỉ giải lao vẫn chưa thấy trở lại tòa.

 Theo quan sát của Pv, có thể ông Danh cảm thấy mệt và phải vào gặp bác sĩ. Trong ngày hôm qua, ông Danh cũng phải vào gặp bác sĩ. Còn bên ngoài tòa, xe cứu thương túc trực.

Xe cứu thương luôn sẵn sàng bên ngoài tòa án

Phạm Công Danh tại tòa

Theo cáo trạng được tòa công bố trong phiên xử hôm nay, việc tận dụng cầm cố sổ tiết kiệm để vay, trả, trả, vay được Phạm Công Danh sử dụng trong suốt thời gian dài từ 28/12/2012 đến 30/7/2013, tổng cộng hơn 17.000 tỷ đồng được rút ra trong đó hơn 16.000 tỷ chảy vào tài khoản của Danh. Các khoản tiền này đã được tất toán.

Cho đến ngày 21 và ngày 26/8/2013, có 5.490 tỷ đồng được rút ra từ VNCB và chuyển đến các tài khoản của Phạm Công Danh nhưng không có hồ sơ, chứng từ, không có chữ ký của chủ tài khoản. Cụ thể:

-3.100 tỷ đồng được rút từ tài khoản của Trần Ngọc Bích mở tại VNCB đến tài khoản của Phạm Công Danh

Ngày 21/8/2013, nhóm Trần Ngọc Bích (9 cá nhân gồm: Lê Thị Kim Ngân, Đỗ Ngọc Hà, Trần Uyên Phương, Nguyễn Hữu Thanh, Trần Ngọc Bích, Trần Qúy Thanh, Nguyễn Thành Trung, Đoàn Việt Dũng, Trần Đình Thắng) cầm cố sổ tiết kiệm vay tiền tại VNCB, đã nhận giải ngân từ 24 khoản vay và tiền vay được chuyển vào tài khoản Trần Ngọc Bích tổng số 3.100 tỷ đồng. Hồ sơ vay tiền và chuyển tiền đến tài khoản Trần Ngọc Bích có đầy đủ thủ tục, chữ ký của 9 cá nhân có tên trên, tiền vay nằm trong tài khoản Trần Ngọc Bích tại VNCB.

Trong ngày 21/8/2013, Phạm Công Danh đã chỉ đạo Hoàng Đình Quyết thực hiện chuyển 3.100 tỷ từ tài khoản Trần Ngọc Bích bằng 10 chứng từ nhưng không có chữ ký của chủ tài khoản Trần Ngọc Bích.

Cùng ngày, Phạm Công Danh đã chuyển 3.160,7 tỷ đồng từ tài khoản của Phạm Công Danh vào tài khoản của ông Thanh (nhóm Trần Ngọc Bích) và được sử dụng để thanh lý 23 hợp đồng tín dụng ngày 21/6/2013 của 9 khách hàng đứng tên cho nhóm Trần Ngọc Bích vay tại VNCB trước đó. Khoản vay này đã được Trần Ngọc Bích chuyển vào tài khoản của Phạm Công Danh ngày 21/6/2013 bằng 9 chứng từ để Phạm Công Danh sử dụng trả nợ cũ và chi chăm sóc khách hàng. 

Do đó, đến thời điểm này thì các khoản tiền vay trong 23 hợp đồng tín dụng ngày 21/6/2013 của 9 cá nhân trong nhóm Trần Ngọc Bích là 3.100 tỷ đồng đã được giải ngân, sau đó khoản tiền này được VNCB chuyển cho Phạm Công Danh vay sử dụng (trả nợ cũ và chi chăm sóc khách hàng trước đó), nay được tất toán trên hệ thống sổ sách của VNCB. Có nghĩa là 9 cá nhân vay tiền VNCB ngày 21/6/2013 không còn nợ VNCB. Việc Phạm Công Danh đã chỉ đạo lấy ra 3.100 tỷ đồng của VNCB để sử dụng trả nợ cho các khoản vay mà chính mình đã vay thông qua nhóm Trần Ngọc Bích trước đó gây thiệt hại cho VNCB.

Ngày 26/8/2013, nhóm Trần Ngọc Bích (7 cá nhân gồm: Đoàn Việt Dũng, Phan Duy Hòa, Trần Đình Thắng, Lê Thanh Trúc, Võ Chí Hiếu, Phan Vũ Tuấn, Tống Nhân Tôn) cầm cố sổ tiết kiệm vay tiền của VNCB, đã nhận giải ngân từ 11 khoản vay, chuyển tiền vào tài khoản Trần Ngọc Bích tổng số tiền là 2.090 tỷ đồng. Hồ sơ vay tiền và chuyển tiền đến tài khoản Trần Ngọc Bích có đầy đủ thủ tục, chữ ký của 7 cá nhân có tên trên, tiền vay nằm trong tài khoản Trần Ngọc Bích tại VNCB.

Trong ngày 26/8/2013, Phạm Công Danh đã chỉ đạo Hoàng Đình Quyết thực hiện chuyển 2.090 tỷ đồng từ tài khoản của Trần Ngọc Bích tại VNCB vào tài khoản của Phan Minh Tùng-Mai Hữu Khương đồng sở hữu mở tại VNCB bằng 7 chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản Trần Ngọc Bích. 

Cùng ngày, Phạm Công Danh chỉ đạo chuyển 2.110,4 tỷ đồng từ tài khoản đồng tài khoản của Phan Minh Tùng-Mai Hữu Khương vào tài khoản của ông Thành (Nhóm Trần Ngọc Bích) và được sử dụng để thanh lý 11 hợp đồng tín dụng ngày 26/7 và 30/7/2013 của 7 cá nhân. Khoản vay này đã được Trần Ngọc Bích chuyển vào tài khoản Phạm Công Danh ngày 26/7 và 30/7/2013 bằng 8 chứng từ để Phạm Công Danh sử dụng trả nợ cũ, trả lương tháng 7/2013 và chi chăm sóc khách hàng.

Do đó, đến thời điểm này thì các khoản tiền vay trong 11 hợp đồng tín dụng ngày 26/7/2013 và 30/7/2013 của 7 cá nhân trong nhóm Trần Ngọc Bích là 2.090 tỷ đồng đã được giải ngân, sau đó khoản tiền này được VNCB chuyển cho Phạm Công Danh vay, nay được tất toán trên hệ thống sổ sách của VNCB. Có nghĩa là 7 cá nhân vay tiền VNCB ngày 26/7/2013 và 30/7/2013 không còn nợ VNCB. Việc Phạm Công Danh đã chỉ đạo lấy ra 2.090 tỷ đồng của VNCB để sử dụng trả nợ cho các khoản vay mà chính mình đã vay thông qua nhóm Trần Ngọc Bích trước đó gây thiệt hại cho VNCB.

-Rút số tiền 300 tỷ đồng bằng hình thức vay cầm cố sổ tiết kiệm đứng tên 3 cá nhân của nhóm Trần Ngọc Bích vay (Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục) nhưng không có hồ sơ, chứng từ vay

Thực hiện chỉ đạo của Phạm Công Danh, trong các ngày 20 và 21/12/2013, Mai Hữu Khương giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn sử sụng sổ tiết kiệm bằng hình thức vay cầm cố sổ tiết kiệm đứng tên 3 cá nhân của Nhóm Trần NGọc Bích vay tiền (Ngô Thị Bích Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục) nhưng không có hồ sơ, chứng từ vay, đã thực hiện chuyển khoản 300 tỷ đồng cho Phạm Công Danh sử dụng thông qua các tài khoản của cá nhân thuộc Tập đoàn Thiên Thanh.

Kết quả điều tra xác định toàn bộ số tiền 300 tỷ đồng được tập đoàn Thiên Thanh sử dụng, Phạm Công Danh không giải trình được sử dụng cụ thể vào việc gì.